基于大数据分析的非法集资风险评估与商业银行金融安全策略优化

摘要

随着我国经济的快速发展，民间融资借贷活动日益频繁，非法集资手段不断翻新，给商业银行带来了严峻挑战。非法集资不仅通过诈骗活动损害银行声誉，还可能通过员工私售“飞单”、借款人非法集资等途径直接威胁银行资产安全。文章分析了非法集资对银行金融安全的具体影响，并提出了一系列防范与处置措施，如加强宣传教育、利用大数据监测、强化内部管理以及建立集资参与者协同参与机制等。