银行员工与中介勾结发放贷款问题审计研究

Authors

  • 吴建龙 中国邮政储蓄银行股份有限公司审计局南昌分局

Keywords:

互联网贷款;勾结;审计;案例

Abstract

   目前,随着互联网金融的不断发展和深化,各银行机构都积极开发了应接不暇的互联网贷款产品,银行贷款流程发生了颠覆性变革,贷款流程由原来的银行网点办理贷款变成了自动化的线上贷款,银行借助风控模型实现贷款自动化审批、发放等流程,大大的提高了贷款的便捷性、普惠性。但银行现有的审批规则、风控模型等“智能化”审核审批技术还不健全,难以精准识别互联网欺诈、骗贷等各类贷款风险,加上银行内部人员配合,导致了互联网贷款风险频发。本案例从审计的角度,以互联网贷款欺诈风险为出发点,全面分析互联网贷款的关键环节,揭示贷款风控模型、嵌入规则等系统漏洞、人员履职违规问题,通过梳理审计查证流程,为审计查证互联网贷款问题提出审计查证思路和借鉴,为银行加强互联网贷款风险防控提供借鉴。

Published

2025-04-09